Moneybox s'associe à Amundi pour renforcer son offre patrimoniale avec le lancement de trois fonds d'investissement à faible coût destinés aux clients retraités.
Moneybox, la plateforme britannique primée de gestion de patrimoine numérique, a annoncé aujourd'hui le lancement de trois nouveaux fonds sous la marque Moneybox, marquant ainsi un renforcement significatif de son offre en matière de patrimoine et d'investissement.
Développés en partenariat avec Amundi ces nouveaux fonds seront disponibles pour les clients retraités à partir du 8 décembre 2025 et sont conçus pour les aider à faire fructifier leur argent en vue de leur retraite grâce à une solution d'investissement simplifiée, rentable et gérée par des experts.
Ce partenariat associe la conception de produits axée sur le client de Moneybox à l'expertise mondiale d'Amundi en matière d'investissement multi-actifs et de gestion de fonds négociés en bourse (ETF). Les fonds ont été créés pour offrir aux clients un choix clair de profils de risque et de rendement, en fonction de leur stade dans le parcours vers la retraite.
- IFSL Moneybox Cautious Fund : risque faible avec un potentiel de rendement moindre. Peut convenir aux personnes proches de l'âge de la retraite.
- IFSL Moneybox Balanced Fund : risque moyen avec un équilibre similaire entre croissance et stabilité. Peut convenir aux personnes qui approchent de l'âge de la retraite.
- IFSL Moneybox Adventurous Fund : risque plus élevé avec un potentiel de rendement plus important. Peut convenir aux personnes qui sont encore loin de l'âge de la retraite.
Dans le cadre de ce lancement, Moneybox proposera deux des nouveaux fonds comme option d'investissement par défaut à ses clients souscrivant un plan de retraite. Les moins de 50 ans seront automatiquement orientés vers le fonds IFSL Moneybox Adventurous Fund, tandis que les 50 ans et plus seront automatiquement orientés vers le fonds IFSL Moneybox Balanced Fund. Ces fonds sont peu coûteux, gérés de manière active et conçus pour offrir une croissance à long terme grâce à une exposition diversifiée aux actions, aux obligations et aux matières premières.
Les clients de Moneybox bénéficieront désormais de certaines des pensions personnelles les plus compétitives du marché. Les trois fonds Moneybox ont des frais courants plafonnés à 0,29 % par an, de sorte que les clients ne paieront jamais plus que ce montant. En outre, Moneybox ne facturera que des frais de service de 0,15 %, en remplacement de ses frais de plateforme actuels, plafonnés à 150 £ par an.
L'objectif des nouveaux fonds multi-actifs (MAF) est d'offrir aux clients une expérience simple et « sans intervention », en supprimant la nécessité de rééquilibrer manuellement le portefeuille tout en maintenant un équilibre constant entre le risque et le rendement à long terme.
Cette dernière annonce s'inscrit dans la lignée des innovations de Moneybox en matière de retraite : en mars 2019, la société a lancé la consolidation des retraites, devenant ainsi la première plateforme d'investissement au Royaume-Uni à proposer une retraite via une application. En 2022, Moneybox a internalisé la gestion fiduciaire des retraites, ce qui lui permet d'exercer un contrôle total sur ses fonds de pension, de renforcer la conformité, la confiance des clients et sa capacité à innover dans la conception de produits de retraite.
Charlie Mortimer, Co-Fondateur de Moneybox, a déclaré
« Notre mission est de donner aux gens les moyens de profiter davantage de la vie, depuis leur premier investissement jusqu'à leur fonds de pension pour la retraite. Le lancement des fonds Moneybox marque une étape importante dans notre ambition de devenir le partenaire financier à vie de millions de personnes à travers le Royaume-Uni. »
« Depuis 2019, date à laquelle nous sommes devenus la première plateforme d'investissement à proposer une pension via une application, nous avons jeté les bases de solutions de retraite évolutives et innovantes. Ces nouveaux fonds démontrent comment nous pouvons offrir à nos clients une expertise de classe mondiale en matière d'investissement, de manière simple, abordable et efficace. »
Investment Fund Services Limited (IFSL), qui fait partie du groupe Marlborough, agit en tant que directeur agréé (ACD) pour les fonds. Elle a collaboré avec Moneybox pour les concevoir et les lancer, et supervisera leur fonctionnement. En tant qu'ACD, IFSL est chargée de veiller à ce que les fonds répondent aux normes de gouvernance les plus strictes et respectent toutes les réglementations de la Financial Conduct Authority.
Eric Bramoullé, directeur général d'Amundi UK, a déclaré
« Chez Amundi, nous nous efforçons de permettre à un plus grand nombre de personnes d'accéder à des investissements de haute qualité afin de les aider à assurer leur avenir financier. Nous sommes fiers de nous associer à Moneybox pour mettre le leadership d'Amundi en matière de multi-actifs et d'ETF au service des épargnants britanniques, en tirant parti de la vaste expertise de notre équipe d'investissement dans la conception de solutions sur mesure.
Ensemble, nous pouvons rendre l'épargne plus simple, plus accessible et plus rentable pour les clients de Moneybox. Cette collaboration stratégique souligne l'engagement à long terme d'Amundi envers le marché britannique et la gestion de patrimoine numérique, ainsi que l'importance cruciale que nous accordons à l'amélioration des résultats en matière de retraite. »
À propos de Moneybox :
Moneybox est une plateforme de gestion de patrimoine primée qui a pour mission de donner à chacun les moyens de profiter davantage de la vie. Lancée en 2016 par Ben Stanway et Charlie Mortimer, Moneybox a connu une croissance rapide et compte aujourd'hui plus de 1,6 million de clients, avec plus de 18 milliards de livres sterling d'actifs sous gestion. La plateforme regroupe des services d'épargne, d'investissement, d'achat immobilier et de retraite, ainsi que des outils puissants et du contenu éducatif, afin d'aider les gens à se constituer un patrimoine tout au long de leur vie, quel que soit leur point de départ.
Moneybox est un fournisseur d'épargne recommandé par Which? 2024. Elle a été élue « Meilleure application pour les primo-accédants » lors des What Mortgage Awards trois années consécutives (2022, 2023 et 2024) et a remporté le prix du « Meilleur fournisseur d'investissement » lors des British Bank Awards trois années consécutives (2023, 2024 et 2025).
1. Source : IPE “Top 500 Asset Managers” published in June 2025, based on assets under management as at 31/12/2024
